Les ETF versent-ils des dividendes tous les 30 jours ?
Si vous possédez des actions d'un fonds négocié en bourse (FNB), vous pouvez recevoir des distributions sous forme de dividendes. Cespeut être payé mensuellement ou à un autre intervalle, selon le FNB.
Les fonds négociés en bourse (ETF) versant des dividendes gagnent en popularité, en particulier parmi les investisseurs à la recherche de rendements élevés et d'une plus grande stabilité de leurs portefeuilles. Comme pour les actions et de nombreux fonds communs de placement, la plupart des FNB versent leurs dividendes trimestriellement :une fois tous les trois mois.
FNB JPMorgan Equity Premium Income (JEPI)
En tant que stratégie fortement axée sur le revenu, il est logique que ce fonds verse ses dividendes mensuellement, ce qui constitue un autre avantage pour les personnes à la recherche de revenus élevés.
Qu'est-ce qu'un rendement à 30 jours ? Le rendement à 30 jours estbasé sur une formule mandatée par la Securities and Exchange Commission (SEC) qui calcule le revenu annualisé hypothétique d'un fonds, en pourcentage de ses actifs. Il ne prend pas en compte l’effet de l’évolution du cours des actions sur le rendement total.
Le montant qu'un investisseur reçoit en dividendes dépend du nombre d'actions de l'ETF qu'il possède.– par exemple, si 1 000 actions d’un ETF sont disponibles et qu’un seul investisseur en possède 10, il détiendra alors 1 % du portefeuille, et aura ainsi droit à 1 % des versem*nts de dividendes.
De plus, l'investisseur doit détenir les actions de l'ETF payant le dividende pendant plus de60 jourspendant la période de 121 jours commençant 60 jours avant la date détachement du dividende. Cela signifie que si vous négociez activement des ETF, vous ne pourrez probablement pas satisfaire à cette exigence de détention.
L'ETF SPDR S&P 500, qui se négocie sous le symbole SPY, est l'ETF le plus ancien et le plus important à suivre le S&P 500, avec environ 425 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Il est administré par State Street Global Advisors. Cela rapporte un dividendetrimestrielet avait un rendement d'environ 1,3 % en novembre 2021.
Même si les ETF à dividendes peuvent offrir un revenu stable, leur potentiel de croissance est généralement plus faible à long terme.. Cela dit, les ETF à dividendes peuvent surperformer le S&P 500 pendant des périodes particulières, comme pendant une récession ou une période de baisse des taux d'intérêt.
Le rendement sur 30 jours utilise les revenus de dividendes et d'intérêts des 30 derniers jours pour projeter les revenus du fonds pour les 12 prochains mois., tandis que le rendement de la distribution prend la distribution la plus récente - qu'il s'agisse d'intérêts, de dividendes ou de gains en capital - et multiplie ce paiement par 12 pour obtenir un total annualisé.
Il est basé sur la période de 30 jours la plus récente couverte par les documents déposés par le fonds auprès de la SEC.Le chiffre de rendement reflète les dividendes et les intérêts gagnés au cours de la période après déduction des frais du fonds.. Il est également appelé « rendement standardisé ».
Quelle part de votre argent devrait être placée dans des ETF ?
Vous exposez votre portefeuille à des risques beaucoup plus élevés avec les ETF sectoriels, vous devez donc les utiliser avec parcimonie, mais en investissant5 % à 10 % de l’actif total de votre portefeuillepeut être approprié. Si vous voulez être très conservateur, ne les utilisez pas du tout.
Il est possible de vivre des revenus des ETF à dividendes élevés, mais cela peut demander un peu de planification. Vous pouvez trouver des ETF à dividendes élevés en analysant la sélection d'ETF dans votre compte de courtage.
Si vous souhaitez investir dans un FNB qui génère un revenu régulier qui vous est versé directement,consultez le prospectuspour savoir si les dividendes sont versés aux investisseurs ou réinvestis dans le fonds.
Les plans de réinvestissem*nt automatique des dividendes (DRIP) directement auprès du sponsor du fonds ne sont pas encore disponibles sur tous les ETFbien que la plupart des maisons de courtage vous permettent de mettre en place un DRIP pour tout ETF qui verse des dividendes. Cela peut être une bonne idée car les ETF nécessitent souvent un délai de règlement plus long.
Au moins une fois par an, les fonds doivent répercuter les plus-values nettes réalisées. En tant qu'actionnaire du fonds,vous pourriez devoir payer des impôts sur les gains même si vous n'avez vendu aucune de vos actions.
Détenez des ETF tout au long de votre vie professionnelle. Détenir des ETFaussi longtemps que tu peux, donnez aux intérêts composés le temps de travailler pour vous. Vendez des ETF pour financer votre retraite. Ne vendez pas d’ETF pendant un krach boursier.
Les experts conviennent que pour la plupart des investisseurs personnels, un portefeuille comprenant5 à 10Les ETF sont parfaits en termes de diversification.
Combien d’ETF suffisent ? La réponse dépend de plusieurs facteurs lorsqu’il s’agit de décider du nombre d’ETF que vous devriez posséder. En général,moins de 10 ETF suffisent probablement pour diversifier votre portefeuille, mais cela variera en fonction de vos objectifs financiers, allant de l'épargne-retraite à la génération de revenus.
Les inconvénients. Aucune garantie de dividendes futurs. Les baisses du cours des actions peuvent compenser le rendement. Les dividendes sont imposés l'année où ils sont distribués aux actionnaires.
Les ETF sont structurés de manière à éviter les événements imposables pour les actionnaires d'ETF. Les ETF peuvent éviter la règle de la vente fictive, car les ETF sont généralement un indice pour un secteur ou un groupe d'actions et ne sont pas « substantiellement identiques » à une action unique.
Vaut-il mieux investir dans des actions à dividendes ou dans des ETF ?
ETF à dividendes ou actions à dividendes : quel est le meilleur ? Les ETF de dividendes peuvent être une bonne option pour les investisseurs à la recherche d’une source de revenus peu coûteuse, diversifiée et fiable sur leurs investissem*nts.Les actions à dividendes peuvent constituer une meilleure option pour les investisseurs qui préfèrent choisir leurs propres investissem*nts..
Par exemple,certains ETF peuvent comporter des frais, d'autres peuvent s'écarter de la valeur de l'actif sous-jacent, les ETF ne sont pas toujours optimisés pour les impôts, et bien sûr, comme tout investissem*nt, les ETF comportent également des risques.
Les ETF peuvent constituer un excellent investissem*nt pour les investisseurs à long terme et ceux ayant des horizons temporels à plus court terme.. Ils peuvent être particulièrement précieux pour les investisseurs débutants. En effet, ils n'exigeront pas le temps, les efforts et l'expérience nécessaires pour rechercher des actions individuelles.
Ils sont payés à même les revenus et les bénéfices de l'entreprise. Les dividendes peuvent être classés comme ordinaires ou qualifiés. Alors queles dividendes ordinaires sont imposables comme un revenu ordinaire, les dividendes qualifiés qui répondent à certaines exigences sont imposés à des taux de plus-value inférieurs.
Tous les dividendes des ETF ne sont pas imposés de la même manière ; ils sont décomposés en dividendes qualifiés et non qualifiés.Les dividendes qualifiés sont imposés entre 0 % et 20 %. Les dividendes non qualifiés sont imposés de 10% à 37%. Les hauts revenus paient un impôt supplémentaire sur les dividendes, mais seulement s’ils gagnent un revenu substantiel.
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